据了解，自2020年1月1日至2020年10月31日，平台共收到大病求助申请超过60万个，其中，19052个疑似不合规求助项目在风控环节被发现，1884个恶意筹款申请被终止并退款，恶意筹款案例占比0.3%。出现恶意筹款，水滴筹通过升级风控系统，建立风险管控与预警模型，推动风险管理的自动化。同时通过打造“个人大病求助信息公示系统”及“舆情监控系统”，避免项目发起后真实性无法追踪或资金无法追回的风险。
据介绍，在原有自律公约、社交网络验证、大数据验证、资金专管和反诈行动五大保障机制的基础上，水滴筹对风控体系进行了全新升级。升级后的风控体系命名为“水滴行者”。水滴行者是基于“水滴大脑”打造的一套风控系统，运用大数据分析、机器学习等技术，建立起风险管控与预警模型。
水滴筹官方资料显示，试图通过“谎称患病、伪造病历、虚假筹款、挪用款项、拒不退款”等蓄意骗取筹款的行为，均将被平台视为恶意筹款行为，并纳入“行业黑名单”向全社会进行公示，对于进入黑名单库的恶意筹款人，水滴筹及行业同类筹款平台均不再为其提供任何服务，并视情上报相关政府部门以及征信机构。
据了解，此前已有16名恶意筹款人被水滴筹加入失信筹款人黑名单库。8名涉嫌违法犯罪的失信筹款人，因发起虚假筹款和冒充平台非法获利行为，被公安机关依法采取强制措施，判处有期徒刑及罚金。其中，3人已被判处1年以上有期徒刑及罚金，其余人在诉讼程序进程中。
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