Compound“流动性挖矿”带来了DeFi大爆发。
一切都已暴露在数据上,截至9月初,DeFi总锁仓量已超123亿美元,年内增长超过1600%;DeFi项目总市值,从年初的15亿美元增长至173亿美元,涨幅超1000%。
1000%的涨幅,只在几个月之间。想象力就是投资力。DeFi这波发展,超出了大众的想象力。
虚拟数字货币的造富能力再一次刷新了人们的认知。
在这波DeFi热潮里,大体有三类人,一类是赚的盆满钵满的大户;第二类人是犹豫不决导致没赚到钱;第三类是试了自认为不合适的散户。
第三类人才是大多数,毕竟高额的GAS费是一个较难跨过得门槛。再加上项目介绍都是全英文,成了第二道门槛。多一门外语,多一条路,英语老师果然诚不欺我。
对于交易所而言,DeFi是一道致命吸引力。一方面意味着机遇,一方面也隐藏着风险。前有初代YAM上线不到36小时就宣告失败,后有Sushi创始人套现走人。
交易所在挖掘靠谱DeFi项目上,熟能生巧时,DeFi市场却已然开始回归理性。
市场不再追热,创新成为风向标。对于交易所而言,一个微小的变化,就将决定行业未来的方向。
DeFi火热到DeFi冷静
近期,降温的不止天气,还有DeFi。
一切都已暴露在数据上,Debank的数据显示,当前DeFi总市值为125.96亿美元,过去24小时DEX交易所交易量为7.69亿美元,锁定资产额度为94.1亿美元。无论是市值还是锁仓额,增长均放缓。
一同降温的,还有流动性挖矿产品的收益率。
继BHO三大头部交易所和众多主流交易所的入场,流动性挖矿的收益率已不再高的令人咋舌,普遍均在200%以内。即使是一度备受关注的CoinBene满币的DeFi金手指,最高收益率也是501%,相比之前轻易就可达到1000%以上的夸张收益率,市场确实正在回归理性。
热度唱罢,创新登场
回归理性,并不意味着DeFi走向消亡,反而意味着步入正轨。
随着参与用户的增加,交易所单纯上线热门币种已无法满足用户需求。创新产品开始出现。在DeFi从火热走向理性的路上,创新成为交易所的最佳答案。
纵观当下的市场,创新类产品分为两类。
一类是基于现有产品进行迭代。比如火币近期推出的永续合约流动性挖矿,将永续合约与DeFi流动性挖矿相结合。已有的产品体系经历过市场的检验,用户更为熟悉,上手快,接受度高,很容易打开市场。
另一类是基于DeFi流动性挖矿进行创新。比如CoinBene满币的DeFi金手指,从规则流程等细节处入手,改善用户体验。特别值得注意的是,CoinBene满币的官方预计收益率81%,但CoinBene满币DeFi金手指收益最高达到了501%。突破预期收益的核心原因,是CoinBene满币的一个创新细节:参与和收益,资产都是USDT。
创新来源于细节
币圈是一个高危圈层,去中心化金融DeFi本身又是一个高危产品。流动性挖矿的收益波动极强。
有些交易平台将平台币绑入流动性挖矿生态,通过生态之间的深度融合,一方面抵抗DeFi资产波动,另一方面为平台币赋能。然而,显示并不如预期的美好,平台币下跌意味着投资者就要承担损失,平台币的波动反而加剧了投资者的风险。
使用USDT参与流动性挖矿,是保本保利最佳选择。USDT,不仅意味着比平台币更低的门槛,由于USDT自身价值已经与主流货币相挂钩,价值平衡在一定的范围之内,更为安全。
CoinBene满币的另一个创新,是为用户提供了高度的自由性。DeFi金手指取消了参与的期限,支持随存随取,T+0即日提取收益的灵活投资模式。投资者可以自行把握投资周期,无需承担市场波动的风险。
在收益率层面,DeFi金手指采用了自动复利的机制,也就是起那一天的收益会自动纳入今日的本金中,随着时间的累计,复利回报惊人。
时间,本金,收益率这三驾马车,CoinBene满币都进行了创新,调整为用户友好模式。
DeFi随着发展,势必成为币圈普及的投资方式,大量用户的涌入也将推动DeFi走向理性和规范。当创新成为核心竞争力,交易所之间的较量,也才正式开始。
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